Europace-Updates:
Wie weit ist die digitale Unterlagenakte?

Im letzten Newsletter hatten wir bereits über den Start der digitalen Unterlagenakte informiert – inklusive Kurzanleitung und Anwendungstipps. Inzwischen ist die digitale Akte für alle Vertriebe auf Europace verfügbar und es gab einige Updates:

Die digitale Unterlagenakte kann in der Zwischenzeit bei 99% aller Produktanbieter in BaufiSmart genutzt werden – die ING folgt in Kürze. In KreditSmart wurden die DSL Bank und Santander Consumer freigeschaltet.

2. Das Herunterladen der Unterlagen:

Wie schon bekannt, werden die unsortierten Kundenunterlagen hochgeladen, automatisch sortiert, in einer digitalen Akte zusammengeführt und im eigenen Ablagesystem gespeichert. Seit kurzem kannst Du zusätzlich die automatisch vorsortierten und freigegebenen Unterlagen für Deine Ablage als zip mit PDF-Dateien herunterladen.

Bestimmte Produktanbieter – z. B. die DSL Bank in KreditSmart − erwarten eine Differenzierung der eingereichten Ratenkreditverträge. Dies wird auch von der digitalen Unterlagenakte geleistet. Alle Privatkreditverträge und -darlehen werden bei der automatischen Erkennung folgendermaßen zugeordnet:

• Für BaufiSmart werden alle Ratenkreditverträge in der Voreinstellung als „Bestehender Ratenkreditvertrag“ ausgewiesen
• Für KreditSmart werden alle Ratenkreditverträge in der Voreinstellung als „Neuer Ratenkreditvertrag“ ausgewiesen

Enthält der Upload zusätzlich zur standardmäßigen Ratenkreditvertragszuordnung weitere Ratenkreditverträge, kannst Du die Zuordnung ändern. Es stehen drei Auswahlmöglichkeiten zur Verfügung:

• Abzulösender Ratenkredit
• Bestehender Ratenkredit
• Neuer Ratenkredit

Zwei neue Tutorial-Videos erläutern dies näher: Zuordnung von Ratenkrediten in KreditSmart und Zuordnung von Verbindlichkeiten in BaufiSmart.

Für die BaufiLead-Tools besteht die Möglichkeit, das Layout farblich individuell an Dein Corporate Design anzupassen. Du kannst Dich für eine Farbe im html-Format (z. B. #94C11A) entscheiden. Zur Analyse der benötigten Farbe kann das Programm ColorCop genutzt werden. Zur Beauftragung der Layoutanpassung erstellst Du ein Helpdesk-Ticket mit dem Betreff „Baufi-Lead Layout-Anpassung“ unter Angabe Deiner Wunschfarbe und Kontaktdaten.

5. Zuordnung von Immobilienunterlagen

In einem BaufiSmart-Vorgang kann es neben dem Finanzierungsobjekt auch Bestandsobjekte geben, die eventuell sogar als Zusatzsicherheit gelten. Hier hilft es, die Immobilienunterlagen zuzuordnen, damit Du selbst und der Kreditsachbearbeiter unterscheiden können, welche Unterlage zu welchem Objekt gehört. Bei der Zuordnung wird unterstützt, indem gepflegte Adressen angezeigt werden.

• In BaufiSmart werden alle Immobilienunterlagen in der Voreinstellung zur Gruppe „Finanzierungsobjekt“ zugeordnet.
• In KreditSmart werden alle Immobilienunterlagen in der Voreinstellung zur Gruppe „Immobilie“ zugeordnet. Eine weitere Zuordnung ist nicht notwendig.

Immobilienunterlagen, die vor dem 01.08. hochgeladen wurden, werden in der Gruppe „Noch zuzuordnen“ angezeigt. Für diese Unterlagen muss die Zuordnung geändert werden, bevor Du sie freigibst. Bereits freigegebene Immobilienunterlagen müssen nicht erneut zugeordnet werden.

Das Menü „Zuordnung ändern“ spielt eine zentrale Rolle in der digitalen Unterlagenakte. Dort kannst Du nach Prüfung der Unterlagen die Kategorie und Zuordnung anpassen. Für eine optimierte Ansicht wurde das Menü umgestaltet:

• Die von Dir ausgewählten Seiten werden links gelistet
• Die Suche befindet sich im oberen Bereich
• Die aktuelle Kategorie wird unterhalb der Suche angezeigt
• Die Zuordnung der Immobilie, wenn vorhanden, erscheint direkt darunter

7. Weniger Kategorien im Ratenkredit

Wird die digitale Unterlagenakte über KreditSmart geöffnet, werden im Zuordnungsmenü nur noch die Kategorien angezeigt, die tatsächlich für die Vermittlung eines Ratenkredits relevant sind. Die um ca. 50% kürzere Liste ist übersichtlicher und erleichtert die Zuordnung erheblich.

Im Europace-Help Center findest Du im Bereich „Die digitale Unterlagenakte“ weitere Infos, Anleitungen und Videos zu den genannten Updates. Du kannst Dich mit Rückfragen selbstverständlich auch an das ProService-Team wenden. Weiterhin viel Vergnügen mit der digitalen Unterlagenaktie!