Plus Flexibilisierung der GWG-Identifikation in Leben.
Sehr geehrte Geschäftspartnerinnen und Geschäftspartner,
aufgrund der Corona-Krise möchten wir Sie und Ihre Kunden über weitere zahlreiche Verbesserungen für unkomplizierte Prozesse sowie die Flexibilisierung der GWG-Identifikationen in Leben informieren.
Erleichterungen in der Risiko- und Leistungsprüfung
Momentan können Arztbesuche und Arztunterlagen bspw. für die Berufsun-fähigkeitsversicherung eine große Hürde sein.
Daher gelten ab sofort folgende Änderungen:
- Wir setzen die Erinnerung an Arztunterlagen für Nachprüfungen bei bestehender Berufsunfähigkeit bis September 2020 aus. Natürlich erhalten Leistungsfälle weiterhin Ihre Rente.
- Wir verzichten vorerst auf die Einholung eines ärztlichen Zeugnisses für Risiko-Lebensversicherungen bis zu einer Versicherungssumme von 500.000 EUR. In diesen Fällen wird nur ein Hausarztbericht angefordert (ab 300.000 EUR Versicherungssumme).
- Die Erinnerung an einen ausstehenden ärztlichen Bericht erfolgt erst nach fünf Wochen (bisher drei Wochen).
Vereinfachte Durchführung diverser Geschäftsvorfälle
Durch die Vermeidung sozialer Kontakte sind Telefon und E-Mail aktuell stark bevorzugte
Kontaktwege. Daher ermöglichen wir zahlreiche Geschäftsvorfälle über diese Wege.
Per Mail können folgende Geschäftsvorfälle entgegengenommen werden:
- Widerspruch gegen Vertragsänderungen
- Rückmeldung des Arztes bei einer VVA-Pflichtverletzungen bzw. Arztrückfragen
- Rücksendung von Fragebögen, die keine Gesundheitsfragen oder risikorelevanten Punkte betreffen
Telefonisch können zudem folgende Geschäftsvorfälle bei konkretem Auftrag des Kunden angenommen werden:
- Widerruf der Dynamik
- Änderung von Bankdaten (SEPA-Mandat)
- Beitragsfreistellung
- Änderung der Zahlweise
- Reduzierung des Versicherungsumfang
Geht das Telefonat über die Entgegennahme eines konkreten Auftrags hinaus oder wird
Beratungsbedarf des Versicherungsnehmers / der Versicherungsnehmerin erkennbar, ist die Befragung, die Beratung und die Dokumentation (gemäß §6 VVG) durchzuführen.
Kulanzregelungen bei Kündigungen und Entnahmen
Zudem besteht bei vielen Personen aktuell ein kurzfristig erhöhter Liquiditätsbedarf.
Auch hierfür gibt es zwei Erleichterungen:
- Bei Eingang einer Kündigung nach dem Monatsersten ermöglichen wir aus Kulanz auch rückwirkende Kündigungen.
- Sofern es der Vertrag zulässt, ermöglichen wir Entnahmen bis zu 5.000 EUR ohne Unterschrift auf das bei uns vorgemerkte Konto. Dabei darf kein Drittrecht für den Vertrag vorliegen.
Flexiblere Möglichkeiten zur Identifizierung nach dem Geldwäschegesetz (GWG-Identifizierung) in der Lebensversicherung
(vorübergehend in der Zeit der Corona-Krise)
Im Anhang finden Sie als Mehrwert die Prozessbeschreibung des kontaktlosen Abschlusses für Leben.
- Wir akzeptieren auch eine bei der Wüstenrot Bausparkasse innerhalb der letzten 24 Monate durchgeführte GWG-Identifizierung. Hierzu bitten wir Sie, die damaligen Identifizierungsunterlagen in Kopie dem Neuantrag beizufügen.
- Enthält der Antrag keine GWG-Identifizierung prüfen wir, ob für den Kunden bei der Württembergischen Leben bereits eine gültige GWG-Identifizierung vorliegt.
- Falls eine GWG-Identifizierung benötigt wird, aber nicht vorliegt, gilt Folgendes:
- Wir bearbeiten und policieren den Antrag dennoch wie gewohnt. Der Vertrag wird damit rechtsgültig geschlossen.
- Wir informieren dann den Kunden per Brief über die fehlende GWG-Identifizierung sowie die verschiedenen Möglichkeiten, diese nachzuholen:
- persönlich beim Kunden
- per PostIdent in der Filiale
- per VideoIdent oder Ident mit einem neuem Personalausweis
Bitte geben Sie hierzu bereits vorsorglich im Antrag eine E-Mail-Adresse des Kunden an. Zudem weisen wir den Kunden in unserem Schreiben darauf hin, dass wir aus dem Vertrag bis zur Nachholung der GWG-Identifizierung keine Leistungen an den Kunden auszahlen können. Davon nicht betroffen ist Tarif SR mit der sofort einsetzenden Rentenzahlung. Wir erinnern den Kunden in der Folge aus der Direktion an die noch ausstehende GWG-Identifizierung.
Ohnehin nicht erforderlich ist eine GWG-Identifizierung bei folgenden Produkten: Direktversicherung, Pensionskasse, selbstständige Berufsunfähigkeitsversicherung, BasisRente sowie Krankenversicherung.
Mit freundlichen Grüßen
Württembergische Vertriebspartner GmbH
VM Kunden- und Partnermanagement
Alexander Schmid
Postanschrift: 70163 Stuttgart
Büroanschrift: Gutenbergstr. 16 a, 70176 Stuttgart
Büro: GU16 303
Telefon: +49 (711) 662-721938
Telefax: +49 (711) 662-821938
E-Mail: alexander.schmid.as@wuerttembergische.de
Internet: www.die-bankenkooperation.de | www.wuerttembergische-makler.de
Württembergische Vertriebspartner GmbH
Geschäftsführer: Rainer Gelsdorf, Dirk Hendrik Lehner
Sitz: Stuttgart, Registergericht: Amtsgericht Stuttgart HRB 22837, USt-IdNr. DE 220652183
P Bitte denken Sie an die Umwelt, bevor Sie diese E-Mail drucken.
Mit freundlichen Grüßen
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Alexander Schmid
Postanschrift: 70163 Stuttgart
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Telefon: +49 (711) 662-721938
Telefax: +49 (711) 662-821938
E-Mail: alexander.schmid.as@wuerttembergische.de
Internet: www.die-bankenkooperation.de | www.wuerttembergische-makler.de
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Geschäftsführer: Rainer Gelsdorf, Dirk Hendrik Lehner
Sitz: Stuttgart, Registergericht: Amtsgericht Stuttgart HRB 22837, USt-IdNr. DE 220652183
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Mit freundlichen Grüßen
Württembergische Vertriebspartner GmbH
Key Account Referenten
Dr. Hans-Ulrich Wipf
Key Account Manager/in
Büroanschrift: Seeadlerring 11, 30916 Isernhagen
Büro: GSHH
Telefon: +49 (511) 261-4942
Mobiltelefon: +49 (160) 97208100
Telefax: +49 (711) 662-800137
E-Mail: hans-ulrich.wipf@wuerttembergische.de
Internet: www.wuerttembergische-makler.de
Württembergische Vertriebspartner GmbH
Geschäftsführer: Rainer Gelsdorf, Dirk Hendrik Lehner
Sitz: Stuttgart, Registergericht: Amtsgericht Stuttgart HRB 22837, USt-IdNr. DE 220652183
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